台灣金融研訓院
理財規劃人員專業能力測驗
台灣金融研訓院辦理的「理財規劃人員專業能力測驗」歷屆試題，依官方公布的試卷與答案整理，可背題、測驗與模擬考。
收錄試卷 · 共 6 份 300 題
範例題 · 理財規劃人員專業能力測驗 第48屆 理財規劃實務
1. 銀行辦理財富管理業務，涉及外匯業務之經營者，應經下列何者之同意？
- A.財政部
- B.金管會
- C.經濟部
- D.中央銀行
看答案
答案：D
依管理外匯條例，外匯業務由中央銀行主管；銀行財富管理業務涉及外匯時須經中央銀行同意。
2. 下列何者違反理財規劃人員的道德規範與紀律？
- A.客戶利益優先
- B.期約客戶收益分潤
- C.確保客戶資料保密
- D.提供客戶必要之資訊
看答案
答案：B
與客戶期約或分享投資收益屬利益衝突，違反理財人員的職業道德規範。
3. 理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？
- A.推定客戶目前財務狀況
- B.請第三者提供客戶徵信資料
- C.測定客戶風險承受度
- D.協助客戶設定理財目標與期望
看答案
答案：B
理財規劃應由規劃人員自行與客戶溝通、蒐集資料；請第三者提供徵信資料不屬必要程序，也涉及隱私。