台灣金融研訓院
衍生性金融商品銷售人員資格測驗
台灣金融研訓院辦理的「衍生性金融商品銷售人員資格測驗」歷屆試題，依官方公布的試卷與答案整理，可背題、測驗與模擬考。
收錄試卷 · 共 3 份 180 題
範例題 · 衍生性金融商品銷售人員資格測驗 第20期 衍生性金融商品概論與實務
1. 銀行辦理衍生性金融商品業務，應檢具金管會規定之申請書件，向金管會申請核准，並符合哪些規定？
- A.申請日上一季底逾放比率為百分之三以下
- B.EPS 達3 元以上
- C.ROE 達5%
- D.市值達新臺幣100 億
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答案：A
辦法第5條：申請辦理衍生性商品業務須申請日上一季底逾放比率3%以下；EPS、ROE、市值均非法定要件。
2. 向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶宣讀或以電子設備說明客戶須知之重要內容，其內容應載事項有結構商品之名稱及警語及連結標的類別或資產外，包括下列何者？ A.未來的績效 B.市場的走勢及經濟的看法 C.投資風險之說明
- A.僅A
- B.僅B
- C.僅C
- D.ABC
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答案：C
客戶須知重要內容須說明投資風險；未來績效、市場走勢屬臆測，依規定不得作為說明或推介內容。
3. 銀行辦理衍生性金融商品業務之交易、交割、推介、風險管理之經辦及相關管理人員，每年應參加國內金融訓練機構所舉辦或銀行自行舉辦之衍生性金融商品教育訓練課程時數至少達多少小時以上？
- A.6 小時
- B.12 小時
- C.20 小時
- D.16 小時
看答案
答案：B
辦法第19條：交易、交割、推介、風險管理之經辦及管理人員每年應參加衍生性商品教育訓練達12小時以上。